Черные списки кредиторов

В последние месяцы 2016 года финансовые организации начнут обмениваться списками неблагонадежных клиентов. Должники заволновались и считают, что больше не смогут брать новые кредиты для покрытия старых.

Специалисты Аналитического центра сервиса "Робот Займер" рассказали о «черных» списках клиентов.

Список первый. Список организаций и физических лиц, которые подозреваются в причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Любое отношение к таким делам закрывает допуск в любые кредитные компании. Кстати, этот список можно увидеть на сайте Росфинмониторинга в разделе "Документы".

Список второй. Скрытый от всех список, за который больше всех переживают неплательщики. В него входят мошенники, подозрительные лица, люди, предоставившие неправильные данные, пришедшие в нетрезвом состоянии и, конечно те, кто не платит или платит не вовремя. В такой список может попасть человек, который уверяет, что кредит не брал, а долг на нем по документам висит – если ситуация прояснится в пользу клиента, его из списка уберут.

Третий список. Антиотмывочный, общий для всех кредиторов. Бойтесь «отмыватели» доходов, заемщики с крупными суммами на счетах в разных банках, скупщики валюты и золота. Выявление любой сделки от 600 тысяч тут же сделает вас мишенью для Росфинмониторинга. Чтобы такие клиенты не «прятались» по разным банкам, их объединят в один список и разошлют кредиторам. Никому не нужны преступные деньги – нынешним банкам, как и МФО, имидж дороже.