Полиция Волгодонска предупреждает об активизации кредитных мошенников

В ряде субъектов Российской Федерации получила распространение мошенническая деятельность, связанная с предоставлением гражданам фиктивных услуг по рефинансированию кредитов физических лиц, а также высокорентабельному вложению денежных средств населения в микрофинансовые организации. 

Организаторы размещают рекламные предложения о погашении задолженности физических лиц перед банками. Гражданин заключает договор с организацией, входящей в состав «финансовой пирамиды» и оплачивает 20-35% размера своего кредита, после чего обязательства платежей принимает на себя организация. Однако, клиент не освобождается от ответственности перед банком – кредитором. Полученные от граждан денежные средства частично отправляются на погашение задолженности физического лица, а частично остаются в распоряжении компании. 

С целью придания видимости легальной деятельности, организаторы осуществляют погашение ежемесячных платежей по кредитам за счет денежных средств новых клиентов. 

На территории Российской Федерации выявлен ряд таких организаций, в деятельности которых установлены следующие особенности мошеннической деятельности:

- юридические лица, входящие в состав финансовой пирамиды, оформляются на граждан, не имеющих отношения к финансово – хозяйственной деятельности; 

- в целях привлечения инвестиций граждан активно используются социальные сети, создаются соответствующие тематические сайты, проводится активная поддержка рекламируемых услуг;

- аккумулирование денежных средств нередко организовано с использованием различных платежных систем (яндекс – кошелек, web-money и др.), позволяющих удаленно управлять финансовыми средствами и без личного участия.

При этом представители «Пирамиды» вводят граждан в заблуждение, поясняя, что денежные средства инвестируются в различные секторы экономики, приносящие быстрый и высокий доход. Одним из таких высокодоходных проектов является инвестирование полученных средств в микрофинансовые организации, входящие в ту же группу компаний. МФО выдают микрозаймы населению под 1,5 – 2% в день, т.е. 547 – 730 годовых, которые образуют прибыль кампаний и рентабельность рефинансирования кредитов. 

В связи с чем Межмуниципальное управление МВД России «Волгодонское» обращается к населению проявлять внимание при размещении своих денежных средств и о возможных мошеннических схемах при рефинансировании кредитов.