О нас Новости Статьи Партнерам Контакты Карта сайта
Логотип microzajm.ru
Все микрозаймы в одном месте
количество просмотров 141
16 Января 2015 19:20 

ЦБ РФ рекомендует МФО проявлять должную осмотрительность при выборе клиентов

ЦБ РФ в своем письме № 238-Т от 31.12.2014 приводит рекомендации для микрофинансовых и кредитных организаций по сбору информации о клиентах в целях укрепления финансовой стабильности и минимизации риска вовлечения в отмывание преступных доходов.

Так, в частности, ведомство приводит перечень информационных ресурсов, которые можно использовать для всестороннего изучения лица, с которым микрофинансовая организация намерена установить деловые отношения.

ЦБ РФ также рекомендует предусмотреть в правилах предоставления микрозаймов условия, ориентирующие лицо, подавшее заявку, представлять информацию о направлении расходования микрозайма и источниках доходов, за счет которых указанным лицом предполагается исполнение обязательств по договору микрозайма.

В случае непредставления заимодавцем информации об источниках происхождения денежных средств, предоставляемых микрофинансовой организации, а равно в случае если в результате анализа имеющейся информации у работников микрофинансовой организации возникают подозрения, что предоставляемые денежные средства получены преступным путем, микрофинансовой организации рекомендуется отказаться от заключения договора займа с таким лицом.




Смотрите также
Новости

Статьи





Разработка сайта - manycms.ru