Борьба с обналичкой и пирамидами продолжается

Центробанк разработал инструкцию по выявлению мошеннических схем в деятельности МФО, КПК и ломбардов и уже разослал ее в свои региональные управления.

Основные критерии «опасности», на которые следует обращать внимание - это вывод активов (из "родственных" банков в том числе), создание финансовой пирамиды и обналичка маткапитала.

Валерий Лях, начальник Главного управления противодействия недобросовестным практикам поведения ЦБ, отметил, что главным является выявление взаимосвязанных между собой финансовых операций, которые демонстрируют возможные признаки мошеннических действий. К этому относятся рост выданных кредитов на одно лицо (физическое или юридическое), снижение возврата займов, увеличение вложений в ценные бумаги. При обнаружении данных схем необходимо проанализировать личность заемщика и его связь с МФИ, а также искать наличие юридических признаков фиктивности (подставное лицо в качестве руководителя, общий адрес регистрации и т.д.).

Для выявления финансовой пирамиды необходимо вмешательство контролеров ЦБ, которые будут проводить специальное расследование (например, искать связь МФИ с кредитными организациями). Выявлять обналичку материнского капитала будут при помощи анализа поступающих средств – это будет проверяться по документам, в которых должно быть подтверждение целевого использования маткапитала.

Александр Шустов, гендиректор "Мани фани", поддерживает намерение регулятора и надеется, что данная инструкция поможет защитить рынок МФО от недобросовестных игроков.

Андрей Бахвалов, главный исполнительный директор "Домашних денег", также считает необходимым данные действия, хоть они и являются, в большей степени, превентивными.

Расим Исмаилов, член экспертного совета при Комитете Госдумы по финансовому рынку, говорит о том, что в настоящее время мошенничество является глобальной проблемой и новая практика поспособствует хоть в какой-то мере очищению рынка от действий мошенников и, как следствие, повышению к нему лояльности клиентов.