Финансовая разведка на страже

По данным Росфинмониторинга, за 2014 год почти вдвое сократилось количество сомнительных финансовых операций, объем обналичивания – в 1,5 раза. При помощи финансовой разведки была приостановлена работа теневых площадок на 68 миллионов рублей, пресечена деятельность на 90 миллиардов рублей. Кроме того, в бюджет было доначислено налогов более чем на 6,5 миллиардов рублей, возместив государству 285 миллиардов.

В планах проекта «атиотмывочной» системы было получено почти 11 миллионов сообщений о сомнительных операций на сумму более 160 триллионов рублей (более 10 миллионов из которых пришлось на кредитные организации). Как отмечает Павел Самиев, управляющий директор рейтингового агентства «Эксперт РА», это связано с увеличением внимательности к проводимым операциям.

Ну и, конечно же, увеличилось количество сообщений о международных операциях (почти 12 триллионов рублей).

Очень тонкий обман
Еще с 2014 года идет миграция теневых схем в высокорисковые небанковские сектора – МФО, потребительские кооперативы. Также отмечено увеличение объема операций с драгоценными металлами и камнями. В отчете Росфинмониторинга говорится о том, что сейчас самыми актуальными теневыми схемами являются схемы по неуплате налогов, среди 60 миллиардов рублей оборота драгоценных металлов почти 50 % операций можно назвать сомнительными, а «обналичиваемых» сделок стало больше в 3 раза.

Павел Самиев утверждает, что на данный момент почти все теневые операции ушли в сегмент МФО и КПК, ведь там пока нет жесткого регулирования. Но от ЦБ уже идет изменение стандартов регулирования (финансовая устойчивость игроков рынка, прозрачности операций и далее), что может привести к зачистке этого сектора.

Антон Граборов, директор по обслуживанию клиентов банка «БКС Премьер», говорит о том, что все эти меры просто необходимы для наведения порядка с теневыми операциями в банковском секторе.

Александр Арифов, председатель совета СРО «МиР», говорит о том, что существует довольно широкий круг операций, подходящих под категории сомнительных. И что говорить о каком-то перетоке этих операций в сектор МФО несерьезно, поскольку объем рынка МФО – всего лишь 1 процент от всего объема банковского рынка. Кроме того, все проводимые действия, включая  закон о потребкредите , ограничения по штрафам , обязанность отчетности, можно считать обелением рынка и попыткам увеличить прозрачность действий МФО.

Дмитрий Лепешкин, директор по инвестициям QB Finance, объясняет, что  схемы операций с ювелирными изделиями заключаются в обычном обмане – продаже простого металла в качестве драгоценного или увеличении цены сделки, что дает возможность средствам «перетекать» от одного агента к другому. Чтобы искоренить подобную практику, необходима точная экспертиза и контроль, что, к сожалению, очень трудно, поскольку не существует такого количества проверяющих. Поэтому тут можно действовать только превентивно.

Спекуляции с валютой
Главной целью работы в 2015 году является обеспечение прозрачности всей финансовой системы и пресечение спекуляций с валютой. Последний пункт эксперты считают маловыполнимым, поскольку, как объясняет Павел Самиев, сама терминология «валютная операция» до сих пор не определена и поэтому под него может попасть вообще любая операция на валютном рынке.

Александр Данилов, старший директор Fitch, не отказывается от наличия проблемы валютных спекуляций, но также недоумевает, как Росфинмониторинг собирается с этой проблемой бороться.