Банки будут следить за всеми

С 1 января 2017 года начнется рассылка по всем финансовым организациям (банки, страховщики, НПФ, МФО, ломбарды и т.д.) информации о недобропорядочных клиентах, замеченных в мошенничестве.

Если человек будет замечен в операции, подлежащие обязательному контролю, даже не являясь клиентом какого-то конкретного банка, все данные о нем организация будет обязана направить в Росфинмониторинг. Это действия, касаемые сделок с недвижимостью более 3 млн руб, обналичивание или занесение на счет более 600 тыс. рублей, переводы на другие счета сумм более 600 тыс. рублей, лизинг, беспроцентные займы и др.

Таким образом ЦБ пытается избавить банки от мошенников и сомнительных клиентов. Благодаря сопоставлению полученных данных, у финразведки будет возможность их выявить. Сами банкиры считают, что это нововведение выходит за рамки антиотмывочного закона.

Как сообщает Рофинмониторинг, такое оповещение друг друга дает возможность решить проблему миграции мошенников из одного банка в другой (к примеру, в прошлом году зафиксировано 96 тысяч подобных случаев).

На данный момент вся информация о клиентах, которым было отказано в совершении каких-либо действий, поступает в финразведку непосредственно от участников рынка. К сожалению, финансовые организации практически не делятся такой информацией, что создает базу для возможных преступлений.