ЦБ усилил контроль за транзитом денег

Банки России теперь имеют список схем и рекомендации по выявлению сомнительных транзитных денежных операций. Центробанк надеется пресечь вывод денег за рубеж.

Банкам предоставлен документ «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций», в котором перечислены основные типы возможных операций: продажа наличных платежным агентам, вывод денег за пределы России за счет покупки ценных бумаг в оплату услуг, «мягкие» налоги по сделкам с драгметаллами и др.

Регулятор так же оценивает, как зону риска - обналичивание денежных средств через Почту России, и оборот денег через МФО и КПК.

В связи с этим банки должны внести некоторые изменения во внутренний контроль за транзитными операциями, поскольку даже несмотря на факт снижения объема сомнительных операций, банковская вовлеченность в мошеннические схемы еще имеют место быть.

Комментарии экспертов:
Дмитрий Горох, директор по связям с общественностью MoneyMan:
- Компания MoneyMan соблюдает все правила и требования ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", работает с Росифинмониторингом. Новые требования регулятора дадут возможность усилить контроль за выявлением сомнительных операций.
Конечно, модель бизнеса МФО не позволит выводить деньги за рубеж, так как объем средств слишком маленький для таких операций. Но сегодня правила едины для всех, хоть и с поправкой на некоторые особенности каждого и финансовых сегментов.

Антон Сороко, аналитик инвестиционного холдинга «ФИНАМ»:
- Работа ЦБ сейчас – это, по сути, надзор и контроль. Но если мошенническая схема работает, то никакие запреты регулятора не остановят злоумышленников – кроме отзыва лицензии. К сожалению, сейчас существует такое количество возможны вариантов теневых схем, что часто даже всевидящее око ЦБ не успевает их отслеживать.