Истинный лик пирамиды

Теперь у нас есть список организаций, по всем признакам схожих с финансовыми пирамидами.

400 бендеровских способов честного отъема денег у населения пополнились еще одним – человек может попасть на удочку к мошеннику, прельстившись словами: «Единственно возможное спасение от долгов».

Нэлли Малютина, начальник управления по ценным бумагам и страховому рынку администрации Кемеровской области рассказывает, что всем, кто должен деньги, стоит очень опасаться так называемых «финансовых агентов».

Мошенники предлагают прорефинансировать либо софинансировать ваш долг. Суть хитрой схемы банальна – отчаявшийся должник клюет на заманчивое предложение о погашении кредита и заключает договор, на основе которого передает 20-35% от общей суммы долга «финансовому агенту», который обязуется закрыть долг перед банком или МФО. Проведя пару платежей, агент исчезает вместе с деньгами клиента, оставляя его с непогашенной задолженностью.

Еще один вариант развода – «Раздолжнитель». Здесь мошенники пользуются низкой финансовой грамотностью населения. Организация заключает договор софинансирования, клиент оплачивает за это 25-30 % от суммы кредита и, якобы, больше никому ничего не должен. Но перевод долга можно оформить только с согласия самого кредитора, а банкам об этом, как правило, никто ничего не сообщает.

Нэлли Малютина предупреждает, что не стоит доверять рекламе, особенно агрессивной. Например, сегодня в Интернете очень активно распространяется реклама неких «финансовых проектов» по типу МММ. Также необходимо максимально внимательно заполнять договоры и оформлять любые документы при получении кредита у финансовой организации.

Центробанк предоставил список явных признаков мошеннической организации:

• если вам предлагают очень высокий процент дохода (явно превышающим среднее предложение по рынку)
• организация не ведет экономическую деятельность
• у организации отсутствует лицензия Центробанка (на деятельность по привлечению денежных средств населения)
• если вам гарантируют доход (запрещено на рынке ценных бумаг)
• наличие у организации слишком агрессивной рекламы
• отсутствие информации о самой организации и ее финансовом положении